2020年の運用損益、投資信託の約50％がマイナスリターンだった

1: 2020/12/29(火) 13:53:43.79 通りすがりの株投資情報通

年末を控え世界の株式相場が上昇基調にあるが、投資信託の運用は今春に起きたコロナショックの傷痕がまだ癒えていない。相場の急変動でリターンを大きく伸ばした投信もあれば、マイナスに沈んだものもある。投資対象や商品設計などの違いで明暗がくっきり分かれた。

□運用損益は五分五分

一般的な国内公募の追加型株式投信について年初来の運用成績を11月末時点でまとめたところ、プラスを確保したのは全体の約54%（図A）。残り半分近くはマイナスのリターンだった。コロナショック後の相場回復で年後半に運用環境が好転した印象が強いが、投信全体ではほぼ五分五分の結果となった。

□リターン10%超は海外・国内株式型

年初来リターンがプラスとマイナスそれぞれ10%超の投信を投資対象資産別に区分したのが図Bだ。プラス10%超のリターンを上げた投信の大半は、海外や国内の株式で運用するタイプだった。上位には海外の先進国の成長株に投資するファンドが並び、「eMAXIS Neo 自動運転」や「グローバル・プロスペクティブ・ファンド（愛称:イノベーティブ・フューチャー）」は年初来リターンが100%を超えた。
（棒グラフは元ソースでご覧下さい）

国内株式で運用するタイプでは、「厳選ジャパン」や「DIAM新興市場日本株ファンド」（現在は販売停止中）が80%前後のリターンを上げるなど、主に中小型株に投資するアクティブ（積極運用）型ファンドの好成績が際立った。

□REIT型が運用不振に

一方、リターンがマイナス10%超の投信には、海外や国内の不動産投資信託（REIT）を投資対象とするファンドが多かった。特にマイナス幅が大きかったのは、REITに加え、ブラジルレアルなど高金利の新興国通貨に投資する「通貨選択型」や、オプション取引を組み合わせて「カバードコール戦略」をとる複雑な仕組みのファンドだ。海外株式型で運用が振るわなかったのは、新興国株式に投資するタイプ。投資対象が先進国株式でも、通貨選択型やカバードコール戦略のファンドはダメージが大きかった。

今回のコロナ禍による動揺は、結果的に相場急変に強い投信とそうでない投信をふるいにかけた。長期の資産形成に取り組む個人投資家にとっては、いま保有しているファンドやこれから買おうとするファンドの特性を見極めるよい機会になった。

https://www.nikkei.com/article/DGXZQOGD00011_T21C20A2000000

2: 2020/12/29(火) 13:55:09.79 通りすがりの株投資情報通

コロナで一時的不調以外、上げ調子の一年だったやんけ

3: 2020/12/29(火) 13:59:23.40 通りすがりの株投資情報通

普通に積み立ててるだけで+27%だよ。

なんかすけべな買い方した人は知らないけど。

4: 2020/12/29(火) 14:05:26.22 通りすがりの株投資情報通

底値で買った俺は勝ち組ですかね

5: 2020/12/29(火) 14:09:03.22 通りすがりの株投資情報通

積み立てNISAで損してる奴ザマーｗ
円高で損してる奴ザマーｗ

7: 2020/12/29(火) 14:10:44.30 通りすがりの株投資情報通

>>5
貧してもこうはなりたくないものだ

10: 2020/12/29(火) 14:14:08.59 通りすがりの株投資情報通

>>5
ツミニーで+15%だけど

6: 2020/12/29(火) 14:09:20.42 通りすがりの株投資情報通

かなり損したけど、あの時新興国通貨切って良かった

8: 2020/12/29(火) 14:11:29.11 通りすがりの株投資情報通

どうやったら損できるのか
むしろ損をするのが難しい年だったと思うが

9: 2020/12/29(火) 14:12:31.40 通りすがりの株投資情報通

毎年の投資信託の成績は半分利益の半分損失でこんなもんだったと覚えてますよ。

13: 2020/12/29(火) 14:17:17.75 通りすがりの株投資情報通

えええ、このバブル相場で損してるの？
ありえないわ。
少なくとも２倍以上には出来たろうに。

14: 2020/12/29(火) 14:23:57.11 通りすがりの株投資情報通

素人だけど、普通にインデックス型のNISA投資信託に積み立てしてただけで1.3倍くらいになったぞ。

20: 2020/12/29(火) 14:29:58.69 通りすがりの株投資情報通

>>14
ワイも2019年末からウェルスナビに入れてるだけだけど、1.2倍くらいにはなってた。

16: 2020/12/29(火) 14:26:38.39 通りすがりの株投資情報通

昔から投資信託は負ける物だと思ってたから納得

21: 2020/12/29(火) 14:30:15.43 通りすがりの株投資情報通

コロナで切った人多数なら損出てるわな

23: 2020/12/29(火) 14:33:15.89 通りすがりの株投資情報通

素人に投資やらすな

81: 2020/12/29(火) 18:10:44.43 通りすがりの株投資情報通

>>23
素人のために投信ってあるもんだと

29: 2020/12/29(火) 14:51:04.80 通りすがりの株投資情報通

投資なんか誰か儲かれば誰が損する
んやからこんなもんやろ
なんか不思議なのか？

30: 2020/12/29(火) 14:54:10.76 通りすがりの株投資情報通

>>29
株の世界はゼロサムゲームじゃねえからな。
ただ、銀行や糞証券会社のピンハネが酷くてトントンになっちゃう
クズ商品が多いから、多分そっちの方が問題なんじゃないか？

31: 2020/12/29(火) 14:55:34.71 通りすがりの株投資情報通

>>29
スンゲーバカ
相場が上がり続けてる限り
誰がどこで買ってどこで売っても損する奴はいない

33: 2020/12/29(火) 15:09:52.19 通りすがりの株投資情報通

100％のリターンなんか狙うから負ける
リスク・リワードはいつの世も表裏一体

38: 2020/12/29(火) 15:36:27.33 通りすがりの株投資情報通

個人投資家を
だまして儲けるのが投資信託だからな
そりゃ、そうなるわなｗ

40: 2020/12/29(火) 15:46:09.05 通りすがりの株投資情報通

>>38
投資家に銀行と証券会社が集るために存在するクズ商品が大量にあるからな。

そうじゃないの選べばいいんだが、残念ながら銀行や証券窓口はそうじゃないのを
勧めてくれない。ほんとくたばれ。

44: 2020/12/29(火) 16:00:42.81 通りすがりの株投資情報通

>>40
ホント、あきれるくらい投資信託の商品の数がありますね。
いろいろ組み合わせてよくこれだけの数を作ると思う。

70: 2020/12/29(火) 17:29:59.28 通りすがりの株投資情報通

>>44
数打てばどれかは絶対上がるからな
で、ランキング上位に来たのを推すだけで
暴落時はベアがお薦めなど隙が無い

42: 2020/12/29(火) 15:50:10.63 通りすがりの株投資情報通

退職金にたかって、大損させて、僕ちゃんたちは悪くない、説明は十分にした、あとは自己責任と逃げを打つ証券会社。

46: 2020/12/29(火) 16:08:18.23 通りすがりの株投資情報通

この相場でマイナスになるとかどんだけ適当に運用してんだよww

47: 2020/12/29(火) 16:11:39.99 通りすがりの株投資情報通

REITだけは全然戻らないな
利回りに釣られて新規に拾った奴も忍耐だな

71: 2020/12/29(火) 17:30:11.56 通りすがりの株投資情報通

販売手数料、運用委託手数料は確実に入るので問題なし。

顧客利益は保証できない。

76: 2020/12/29(火) 18:03:36.83 通りすがりの株投資情報通

よーしパパ、ノムラの日本株戦略ファンド買っちゃうぞー

78: 2020/12/29(火) 18:07:03.90 通りすがりの株投資情報通

アメリカのグロース株が今年は５倍になったわ。笑いが止まらん。
それにしてもこの相場でマイナスってひどすぎ。

85: 2020/12/29(火) 18:17:37.67 通りすがりの株投資情報通

インデックス積み立てしてるけどどうしたら負けるんだ？

88: 2020/12/29(火) 18:27:22.59 通りすがりの株投資情報通

>>85
暴落した時に狼狽売りすれば簡単に負けるよ

96: 2020/12/29(火) 18:54:53.70 通りすがりの株投資情報通

日経225買うだけで今年はプラスだろ
半分もの投資信託がマイナスなんてよっぽど人気のない雑魚商品だろ。
数じゃなくて運用総額を調べないと意味ない。

103: 2020/12/29(火) 20:06:54.95 通りすがりの株投資情報通

パッシブなETFで運用してればなんの問題もないのに、
手数料の高いアクティブ投信を買うからダメなんだよ。

109: 2020/12/29(火) 20:24:34.04 通りすがりの株投資情報通

気になったので久し振りに口座開いて確認してきました。
積立NISA銘柄でマイナスはアクティブと新興国、リート多め位ですね。

逆にこの相場でマイナスになってるアクティブって何なんだろうか。
素直に米国か先進国か全世界買って放置すれば良いのに。

108: 2020/12/29(火) 20:17:11.27 通りすがりの株投資情報通

REITがナイアガラの後全く回復せず
半分をRIETで運用してたので傷がデカかった

111: 2020/12/29(火) 20:40:33.74 通りすがりの株投資情報通

確定拠出は世界株式100%
めちゃくちゃ増えたわwx

113: 2020/12/29(火) 20:57:01.97 通りすがりの株投資情報通

今年は個別株だけで500万円、投信で100万円、金現物で100万円、合計700万円儲かった。

誰でも儲かる相場やったな。

119: 2020/12/29(火) 22:01:21.51 通りすがりの株投資情報通

近所の信金で付き合いでAI関連投信に2年前から買ってるけどけっこう上がってる

139: 2020/12/30(水) 00:06:42.45 通りすがりの株投資情報通

× 投資信託で損した → 投資信託は糞
〇 投資信託で損した → クズ投資信託を選んで売りつける銀行と証券会社が糞
〇 投資信託で損した → お前が馬鹿なだけ

121: 2020/12/29(火) 22:19:39.67 通りすがりの株投資情報通

インデックス放置で損のしようがない年だったろ
ダウも史上最高値、日経もバブル後最高値やん

122: 2020/12/29(火) 22:23:49.32 通りすがりの株投資情報通

オレはやらかした
ドコモ株はコロナでは下がらないと踏んで全力買
スダレ総理の誕生で大暴落
損切りした後子会社化発表で大暴騰
日本の総理も大企業もオレが操作してると思った

153: 2020/12/30(水) 01:54:30.15 通りすがりの株投資情報通

>>122
ドハマリたくさんいそう
空売りで担がれたら悲劇

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